🎈เมื่อวานได้มีโอกาสเข้าร่วมพิธีมอบวุฒิบัตร 'นักวางแผนการเงิน CFP' และ 'ที่ปรึกษาการเงิน AFPT'
จัดโดย 'สมาคมนักวางแผนการเงินไทย' ณ อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (ก่อนเกิดเหตุการณ์แผ่นดินไหวเพียงไม่นาน)
ส่วนตัวผมก็รับมอบเป็นคุณวุฒิวิชาชีพ 'Associate Financial Planner Thailand : AFPT (Investment)' หรือ 'ที่ปรึกษาการเงิน AFPT (ด้านการลงทุน)' นั่นเอง ซึ่งส่วนตัว ณ ปัจจุบัน ก็ไม่ได้มีสังกัด ไม่ได้ทำงานในด้านนี้โดยตรง เพียงแต่สนใจ อยากรู้บางประเด็น ก็ก้มหน้าก้มตาศึกษา อบรม แล้วก็สอบไปตามครรลอง รวมถึงการสอบใบอนุญาต ‘ผู้วางแผนการลงทุน (Investment Planner)’ หรือ ‘IP License’ ด้วย ซึ่งจำเป็นต่อใครก็ตามที่อยากทำงานในสายนี้อย่างถูกต้องตามกฎระเบียบ
วันนี้เลยได้ฤกษ์ที่จะนำโพสต์เก่าเกี่ยวกับเส้นทางการได้เป็น 'ที่ปรึกษาการเงิน AFPT (ด้านการลงทุน)' และการขอใบอนุญาต 'ผู้วางแผนการลงทุน ( IP License)’ กลับมาเผยแพร่อีกครั้ง เผื่อว่าจะเป็นประโยชน์เล็กๆน้อยๆสำหรับคุณผู้อ่านที่สนใจครับ
🎈จากข้อมูลล่าสุด ณ เดือนมีนาคม ปี 2025 ประเทศไทยมีจำนวนผู้ขึ้นทะเบียนคุณวุฒิวิชาชีพ 'นักวางแผนการเงิน CFP : 754 คน' และ 'ที่ปรึกษาการเงิน AFPT : 1,578 คน' นั่นเท่ากับว่าเรามีนักวางแผนการเงินที่กำลัง 'Active' อยู่ ณ ปัจจุบันเพียง 2,000 กว่าคนในอุตสาหกรรมนี้ เมื่อเทียบกับจำนวนประชากรไทย ก็ยังถือว่าน้อย และกำลังเติบโตขึ้นเรื่อยๆทุกปีตามความใส่ใจทางการบริหารจัดการด้านการเงินส่วนบุคคล (Personal Finance) ซึ่งเป็น 'เมกะเทรนด์' พอสมควร
📍เมื่อเปรียบเทียบกับข้อมูลจากต่างประเทศที่มีจำนวน 'นักวางแผนการเงิน CFP' สูงที่สุด 5 อันดับแรก ณ สิ้นปี 2023
🔹สหรัฐอเมริกา : 98,875 คน
🔹จีน : 34,747 คน
🔹ญี่ปุ่น : 26,092 คน
🔹แคนาดา : 17,330 คน
🔹บราซิล : 9,379 คน
🚻ณ สิ้นปี 2023 ทั้งโลกใบนี้มี 'นักวางแผนการเงิน CFP' จำนวน 223,770 คน เกือบครึ่งหนึ่งทำงานอยู่ในสหรัฐอเมริกา
การประกอบอาชีพเป็นนักวางแผนการเงินในประเทศไทย ไม่จำเป็นต้องมีคุณวิชาชีพ แต่ก็ต้องยอมรับว่าการมีคุณวุฒิวิชาชีพนั้นสามารถสร้างความน่าเชื่อถือ ความเชื่อมั่น ความไว้วางใจในความรู้ ความสามารถ และจรรยาบรรณได้พอสมควร
...
อีกทั้งการจะเป็นนักวางแผนการเงินแบบองค์รวม เพื่อให้บริการอย่างรอบด้านจำเป็นต้องมีใบอนุญาตอื่นๆประกอบการให้คำแนะนำและวางแผน เช่น ใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุน (IC), ใบอนุญาตผู้วางแผนการลงทุน (IP) และใบอนุญาตตัวแทนหรือนายหน้าประกันชีวิต ประกันภัย ฯลฯ
⭐การวางแผนการเงินแบบองค์รวมคร่าวๆ ประกอบด้วย
...
📖การจัดทำงบการเงิน, งบประมาณ, งบกระแสเงินสดส่วนบุคคล
📖การวางแผนการลงทุน
📖การวางแผนการประกันชีวิต ประกันภัย
📖การวางแผนเกษียณอายุ
📖การวางแผนภาษี และมรดก
📣จากข้อมูลการสอบ "หลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP" รอบปี 2023 เฉลี่ยแล้วมีผู้สอบผ่านในแต่ละฉบับไม่ถึงครึ่งหนึ่ง ซึ่งการสอบครั้งก่อนๆที่ผ่านมาในอดีตนั้นตัวเลขก็ไม่ได้แตกต่างกันมากนัก
บรรยากาศของอาชีพนักวางแผนการเงินในอดีตจนถึงปัจจุบันสำหรับคนทั่วไปยังคงเป็นอาชีพที่ก้ำกึ่งระหว่าง"ความจำเป็น และไม่จำเป็น"
แต่ก็ปฏิเสธไม่ได้ว่าความนิยมในการประกอบอาชีพและการใช้บริการมีอัตราเพิ่มสูงขึ้นเรื่อยๆทุกปี คงต้องคอยดูว่าอนาคตจะเป็นอย่างไร?
📌เรามาต่อกันที่เรื่องถ้าอยากมีใบอนุญาต ‘ผู้วางแผนการลงทุน (Investment Planner)’ หรือ ‘IP License’ ต้องทำอย่างไรบ้าง?☝️
🟢ก่อนอื่นเรามาทำความรู้จักกันก่อนสักนิดว่า ‘IP License’ คืออะไร?
‘IP License’ คือ ใบอนุญาตผู้วางแผนการลงทุน (Investment Planner) มีหน้าที่หลักๆเลยคือการให้คำแนะนำและวางแผนด้านการลงทุนประกอบคำแนะนำนั้นได้อย่างเฉพาะเจาะจงแก่นักลงทุนทั่วไป สามารถวิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึกของนักลงทุนแต่ละรายเพื่อนำมาประกอบการให้คำแนะนำและการวางแผน อันสอดคล้องกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้และวัตถุประสงค์การลงทุนที่แตกต่างกันของนักลงทุนแต่ละราย
สิ่งที่พิเศษกว่าใบอนุญาตแบบอื่นๆก็คือ ‘IP License’ สามารถวิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึกและวางแผนการลงทุน จัดพอร์ตการลงทุนให้แก่ลูกค้าได้อย่างเฉพาะเจาะจงเป็นรายบุคคลนั่นเอง เพราะคนเรานั้นแตกต่างกัน
❎หมายเหตุ : การให้คำแนะนำ วางแผน ชักชวน เชื้อเชิญ โน้มน้าว เพื่อให้เกิดการซื้อขายลงทุนในตราสารทางการเงิน หรือผลิตภัณฑ์ทางการเงินในตลาดเงินและตลาดทุน จำเป็นต้องมีใบอนุญาต หรือได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) หากกระทำโดยไม่ได้รับอนุญาตหรือความเห็นชอบถือว่ามีความผิดตามกฎหมาย
✅เส้นทางการมีใบอนุญาต ‘ผู้วางแผนการลงทุน (Investment Planner) มีอยู่ 2 เส้นทางหลักด้วยกัน
📌แบบที่ 1 (สำหรับตัวผมเอง)
🖍สอบผ่านหลักสูตรผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไป (Plain Products: Full paper) : IC Plain
🖍สอบผ่านหลักสูตรความรู้เกี่ยวกับตราสารที่มีความซับซ้อน เสี่ยงสูง (ตราสารหนี้และกองทุนรวม) : IC Complex 2
🖍สอบผ่านหลักสูตรความรู้เกี่ยวกับตราสารที่มีความซับซ้อน เสี่ยงสูง (สัญญาซื้อขายล่วงหน้า) หรือ : IC Complex 3
🖍สอบผ่านหลักสูตรนักวางแผนการเงิน CFP® ฉบับที่ 1: พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษีและจรรยาบรรณ
🖍สอบผ่านหลักสูตรนักวางแผนการเงิน CFP® ฉบับที่ 2: การวางแผนการลงทุน (หลักสูตรเดิม)
🖍มีวุฒิการศึกษาระดับปริญญาตรีขึ้นไป (ไม่จำกัดสาขา)
📌แบบที่ 2
🖋สอบผ่านหลักสูตรนักวางแผนการเงิน CFP® ฉบับที่ 1: พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษีและจรรยาบรรณ
🖋สอบผ่านหลักสูตรนักวางแผนการเงิน CFP® ฉบับที่ 2: การวางแผนการลงทุน (หลักสูตรปรับปรุงใหม่)
🖋ไม่จำเป็นต้องมีวุฒิการศึกษาระดับปริญญาตรี
🔎เพิ่มเติม : ข้อสอบหลักสูตรนักวางแผนการเงิน CFP® ฉบับที่ 2: การวางแผนการลงทุน (หลักสูตรปรับปรุงใหม่) กล่าวสรุปแบบง่ายๆอย่างรวบรัดก็คือการบรรจุเพิ่มเติมข้อสอบที่เกี่ยวข้องกับการแนะนำการลงทุน ตราสารทางการเงินที่มีความซับซ้อน เสี่ยงสูง และสัญญาซื้อขายล่วงหน้า เข้ามานั่นเอง
เสมือนการรวบข้อสอบ IC License เข้ามาไว้ด้วย สอบจบในฉบับเดียว ไม่ต้องไปเสียเวลาแยกสอบหลายที่ หลายครั้ง ประหยัดเวลาดี แน่นอนว่าลักษณะของข้อสอบนั้นมีจำนวนข้อมากกว่าหลักสูตรเดิม ยากกว่า ใช้เวลาสอบนานกว่า และค่าสมัครสอบแพงกว่า
⭕อย่าลืมว่าการสมัครสอบหลักสูตรนักวางแผนการเงิน CFP® จำเป็นต้องผ่านการอบรมก่อนนะครับ มิเช่นนั้นจะไม่มีสิทธิสมัครสอบ ซึ่งทั้ง 2 เส้นทางนั้นหากเราตะลุยฝ่าด่าน สอบผ่านข้อสอบทุกหลักสูตรที่กล่าวมาสำเร็จ จะสามารถนำไปขึ้นทะเบียนคุณวุฒิวิชาชีพ และขอใบอนุญาตได้ดังนี้ (ได้ 2 อย่างเหมือนกัน ไม่ว่าคุณจะเลือกเดินเส้นทางไหน)
1⃣ คุณวุฒิวิชาชีพที่ปรึกษาการเงิน AFPT™ (ด้านการลงทุน)
2⃣ ใบอนุญาตผู้วางแผนการลงทุน (Investment Planner) : IP License
❓ส่วนเหตุผลที่ผมเลือกเส้นทางแบบที่ 1 ก็เพราะว่าข้อจำกัดด้านตารางเวลา การอบรมและการสอบ CFP® นั้นจะมีตารางเวลากำหนดอยู่เป็นช่วงเวลา ไม่ได้เปิดให้สอบตลอดเวลา (ปีละ 3 – 5 ครั้ง และแต่ฉบับ) ซึ่งการแยกสอบ CFP® กับ IC License มีประโยชน์และข้อดีตรงที่หากเราสอบไม่ผ่านฉบับไหนเราก็ไปสอบใหม่ได้เรื่อยๆ (IC License เปิดสอบทุกวัน) แต่เดินทางเยอะหน่อย
อย่าลืมว่าข้อสอบบางหมวดวิชามีบังคับผ่าน 70% ไม่ใช่เอาคะแนนรวมให้ผ่านอย่างเดียว เพราะฉะนั้นสอบไม่ผ่านส่วนไหนเขาก็ปัดตกเป็นสอบไม่ผ่านทั้งฉบับ มันจะท้อใจเอาง่ายๆครับ ฮ่าๆ ค่อยๆไปทีละส่วนมันดีกว่าสำหรับผมโดยส่วนตัว แต่ใครอยากจะรวบตึงทีเดียวก็ไม่ว่ากันครับ เอาที่เราสะดวกและสบายใจ
🔸ผมอบรมหลักสูตรนักวางแผนการเงิน CFP® ที่ https://www.thaipfa.co.th/
🔸ผมอบรมและสมัครสอบหลักสูตร IC License ที่ https://www.ati-asco.org/index.php
🔸สมัครสอบหลักสูตรนักวางแผนการเงิน CFP® ได้ที่สมาคมนักวางแผนการเงินไทย https://www.tfpa.or.th/
🚫ผมไม่มีส่วนได้ส่วนเสีย และไม่ได้รับผลประโยชน์ตอบแทนอื่นใดจากทั้งสถาบันอบรม หรือองค์กรใดๆทั้งสิ้นนะครับ เป็นเพจด้านการลงทุนผู้โดดเดี่ยวเดียวดายมาโดยตลอด ไม่ได้ทำงานในองค์กรใดๆ ไม่ได้คาดหวังและไม่ได้รับสิ่งตอบแทนใดๆ เพียงแค่อยากแบ่งปันประสบการณ์ในเส้นทางนี้สำหรับผู้ที่สนใจเท่านั้นครับ สถาบันมีอีกหลายแห่งมากมาย เลือกเอาตามที่ถูกจริตและสบายใจนะครับผม ไม่จำเป็นต้องเหมือนกัน
ขอให้มีความสุข ในทุกๆวันนะครับ 🙂
- 3
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2026 VoxPop